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为市民财产安全保驾护航 建行咸宁分行反电诈工作获通报表扬

来源:咸宁网 时间:2022-11-14 09:15

11月7日,咸宁市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室为建行咸宁分行颁发表扬信,对该行电信网络诈骗防范工作取得的成绩进行表扬和肯定。

根据通报,建行咸宁分行在积极向市民宣传防电信诈骗知识提升市民防骗、识骗能力的同时,凭借组织有力、管理规范以及员工过硬的业务素质及时制止多起电信诈骗,守护好群众“钱袋子”。

日前,该行也通过分享近期拦截的电信诈骗案例,提醒广大市民严防电信诈骗,守护财产安全。

■一天8次转账  暂停可疑账户非柜面业务

10月31日16时50分左右,客户陈某持银行卡来建行咸安支行营业室办理取现业务,要求取49000元。柜员胡莹根据反电诈取现询问要求,询问该客户取现的用途以及资金来源途径,陈某回答“日常使用”。

胡莹查询客户近半年流水,发现该客户8月份的同一天内有多笔1元的支付宝转账交易。胡莹随即询问该客户频繁1元支付的原因,陈某告知是想看对方有没有把自己拉黑,网点负责人感觉理由不充分有可疑。

随后查看该客户近几天交易,发现该账户在今天突然发生8笔电子汇入交易(交易对象都是个人),金额都在几千到一万左右,合计金额7.1万元。胡莹询问客户陈某这几笔资金来源和用途,陈某回答自己是做消防生意的,是别人支付的工程款。网点负责人要求陈某提供汇入方姓名时,陈某淡定的回答说要打电话询问一下,并以自己要回去问一下汇入方姓名为由,今天暂不办理取款业务,随后客户离开网点。

咸安支行网点负责人和主管一致认为该客户很可疑,决定对其做“暂停非柜面”管控时,发现该银行卡显示陈某当天15:30左右在建行永安支行办理了挂失补卡业务,且永安支行已对其银行卡做“暂停非柜面”管控。

咸安支行网点主管立刻与建行永安支行主管联系,报告此客户账户有可疑之处,请永安支行关注并做进一步的管控。下班后一个多小时之后该行再查询该账户时,发现客户陈某在离开网点后的18:00-18:30期间,利用手机银行开通了多个境外交易授权功能,分别是韩国、美国、台湾等多个国家和地区。

此时,经过建行咸安支行和永安支行两个网点的配合,该账户现已是“暂停非柜面”和“只收不付”状态。

■向“熟人”转账  警银联手劝阻

11月1日9时左右,客户伍某持银行卡来建行赤壁支行网点办理取现业务,要求取现46000元,柜员任坤根据反电诈取现询问要求,询问取现的用途是什么以及资金来源途径,伍某回答做钢材生意。经查询客户近半年流水,发现该客户交易对手为不同人,当天汇入第二天支取。随后询问客户交易对手是否熟悉,有没有其联系方式。伍某回答没有其电话,只有微信,另一部手机里有,但手机放在家里了。

柜员越发可疑向主管和网点负责人汇报。大堂经理谭方见状询问客户钢材店在哪里,营业执照有没有,伍某表示就在附近,期间不停翻手机微信,支支吾吾不正面回答工作人员询问的问题。网点负责人和主管一致认为该客户很可疑,营运主管聂婧当即拨打110报警电话,公安人员来网点之后营运主管将相关情况向出警人员反映,民警对照流水对客户进行了问询,客户伍某都不能进行解释。目前公安人员已将伍某带回派出所进一步审查,建行已对该客户账户进行了只收不付管控。

而在11月1日下午,一位老年客户来到建行通山新南支行办理转账汇款业务。在高柜办理业务时,大堂经理照例上前询问其向谁转账,是否认识转账对象。客户表示是其亲戚,在翻找转账对象卡号时,大堂经理发现该名客户口中的的“亲戚”的微信聊天头像以及聊天记录十分可疑,并且对方不停催促该客户转账。

大堂经理随即产生警觉,并将该名客户搀扶到休息室内,通过进一步了解情况后得知,这名“亲戚”并非该名客户的亲属,而是通过微信认识的想要买所谓的“治疗中风特效药”的销售,大堂经理随即将情况报告给了网点经理,网点工作人员通过该客户手机通讯录联系该客户家人说明情况,客户在家人陪同下回家,成功避免客户受骗。

■按网站指示修复征信  警惕“征信修复”骗局

11月2日下午,一位年纪30左右的男性客户拿着手机来到建行嘉鱼支行办理业务,询问如何将快贷转账。

网点营运主管查询发现,该客户已在手机上支用11万元快贷,只需将快贷账户钱转出即可使用。随后营运主管询问该客户是如何知道申请支用建行快贷的,客户说当天中午接到某东电话,表示该客户某东白条信息不完善会影响征信需要处理。随后客户又接到自称是“银监会”工作人员的电话,主动联系他表示客户征信有问题需要按网站指示操作,将快贷支用取出截图来补充该客户征信信息。

随后客户在家登录网站并按指示申请并支用,但由于客户手机银行限额,无法按操作转出,营运主管立即警觉起来,怀疑该客户可能遇到诈骗电话,疑似陷入征信修复骗局,随后营运主管和客户一起核实电话来源,客户立马停止手机操作,成功阻止客户被骗资金116900元。

■高风险账户柜面交易  及时报警避免损失

10月28日下午14时左右的建行通城支行,一甘姓男子来到网点柜面办理跨行转账业务。由于金额较大,柜员询问其是否认识收款方,甘某表示对方是其表姨,该笔资金用于偿还借款。

柜员查询该客户流水,发现该笔资金是当日从九派天下支付平台提现至银行卡,询问客户该笔资金来源,该客户称这是四川的一个网络借贷平台借的贷款资金。柜员通过个人信息核查平台识别该客户,系统提示该客户为极高风险,并查询到客户账户曾因相关风险原因被暂停非柜面,遂报告网点主管。

主管从该事推断面前这位客户应是咸宁市反诈中心向金融机构推送的黑灰名单中成员。便立即查询黑灰名单,果然在名单中找到甘某名字和身份信息。随后将相关情况告知网点负责人,网点负责人跟进了解客户相关情况后,并查看了客户借网贷的APP的交易记录并与客户流水比对。了解资金来源并无问题后,将反电诈相关政策法规和建行关于黑灰名单中客户相关管控要求告知客户,最终该客户将其在建行开立的账户办理了销户手续。

而在10月30日中午,一位二十来岁的男生到建行崇阳支行营业室柜面要求取现三千。柜员项韦嘉结合反电诈相关知识,结合客户年龄,觉得该笔取款有疑问。柜员又及时查询该账户流水,客户表示卡为其家人账户,对交易对象不清楚。

网点营运主管李亚琴和柜员项未嘉及时联系110中心,并收好客户银行卡,告知客户电脑损坏现无法办理业务,且让大堂经理和客户旁边沟通。这时该客户一个熟识的男生也过来持外地银行卡支取4500元,网点再次查询时该客户账户也显示异常。此时公安人员到达网点,目前两位年轻人已被公安带回审查。

11月1日中午,建行咸宁分行营业部柜面也发生类似情形。

当天,一名男子到建行咸宁分行营业部柜面要求取现。柜员刘颖通过查询客户流水,发现客户账户异常,经询问客户无法回答款项来源以及支取用途,网点随后报警,经现场查问,客户承认收取200元费用出借账户,民警现场将罪犯拷走查办。

■反电诈为何有成效  突出“快”狠抓“实”

服务大众,情系民生。建行咸宁分行积极履行社会责任,坚决贯彻落实市委市政府“五大攻坚行动”决策部署,认真执行人民银行咸宁市中支“摘帽行动”的工作要求,将打击治理电信网络新型犯罪工作纳入基层党组织建设方案,融入“下基层察民情解民忧暖民心”等党建活动,并成立了专项工作领导小组,构建 “横到边、纵到底”的防控体系,工作突出“快”、狠抓“实”,强力推进落实各项工作措施。

该行积极践行“以人民为中心”发展思想,细致总结涉诈资金柜面取现风险特征,发起涉赌涉诈“年末攻坚”专项治理行动,阶段性工作取得了显著成效。截至目前,建行咸宁分行今年共成功堵截电信网络诈骗犯罪资金转移事件15起,其中协助公安机关现场抓获涉嫌参与电信网络诈骗违法犯罪人员12人,堵截涉诈资金60余万元,柜台阻止3名被骗群众转账汇款,群众避免损失91.69万元,为维护社会平安稳定做出了积极贡献。

(记者 徐浪 通讯员 陈茂杨)


编辑:hushaopeng

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