【泰康人寿】反洗钱，守护金融安全的防线

来源：东海e财通时间：2025-06-10 09:51

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一、什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

二、反洗钱与国家安全

《反洗钱法》第三条规定，反洗钱工作应当贯彻落实党和国家路线方针政策、决策部署，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。

三、单位和个人应当怎么做？

不为洗钱提供便利

《反洗钱法》第十条规定，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。

配合尽职调查

《反洗钱法》第十条、第三十八条规定，与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。

反洗钱特别预防措施

《反洗钱法》第四十条规定，任何单位和个人应当按照国家有关机关要求，对涉恐、涉金融制裁或具有重大洗钱风险的名单对象，立即采取限制资金和服务等反洗钱特别预防措施。

编辑：泰康人寿

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